(苏银理财与自营理财)苏银理财与自营理财有何区别

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今年以来,随着股债市场的波动回调,一向以稳健著称的理财产品也遭遇一定回撤,净值波动成为新常态。

在股票市场较大波动的环境下,苏银理财今年所有到期兑付或开放兑付的含股票产品(是指投资资产中含有股票的理财产品,包括苏银理财恒源固收增强系列、聚源全明星系列、聚源多策略系列,其中全明星和多策略是混合类理财产品,投资股票比例可以超过20%)中,92%的产品规模在业绩基准以上兑付,逆势取得优异业绩表现。

先看恒源固收增强系列产品,该系列产品投资股票上限为20%。截至11月25日,苏银理财今年共有15只恒源固收增强系列产品兑付,期限为6个月、1年、2年不等,全部达到业绩基准。

(苏银理财今年兑付的恒源固收增强类产品业绩)

再来看聚源全明星系列和聚源多策略系列产品,上述两个系列属于混合类产品,投资股票比例上限为40%。年初至今A股出现较大回撤,苏银理财顶住市场压力,做好风险控制,努力为投资者取得合意回报。

苏银理财今年共有6只聚源全明星和聚源多策略系列产品兑付。其中,2只聚源全明星产品,投资周期均为1.5年,产品规模合计4.4亿元,分别以4.56%、4.02%年化收益率兑付;4只聚源多策略产品属于定期开放式产品,其中有2只产品在期间开放兑付时发生小幅亏损,涉及兑付产品规模仅1000余万元,占今年全部兑付含股票产品规模的比例仅为0.20%。

以“苏银理财聚源全明星1期”为例,该产品为混合类产品,成立于2021年4月7日,风险等级为三级(中风险),投资周期为576天,2022年11月4日到期,兑付收益率达到4.56%/年。在今年剧烈波动下行的市场中,该产品净值保持稳定,波动和回撤幅度较小。该产品配置结构与偏债混合型基金类似,故我们将其净值表现与万得偏债混合型基金指数比较,聚源全明星1期业绩大幅跑赢万得偏债混合型基金指数。

(苏银理财聚源全明星1期净值走势)

苏银理财含股票产品投资策略有何不同?据了解,该产品系列以债券、非标准化债权类资产等固定收益类资产配置为主,获取稳健收益,并采用苏银理财自主研发的Smart Alpha策略投资股票资产。该策略在控制回撤风险的基础上,通过行业、风格的科学配置结构,更加稳妥地投资股票资产,并通过从全市场获取优质收益来源让投资者在风险相对可控的情况下分享资本市场发展的红利,以更好地实现为投资者财富保值增值的目标。

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